TargetBank
  • Инвестиции
  • Личные финансы
  • Бизнес
  • Экономика
  • Трейдинг
No Result
View All Result
TargetBank
  • Инвестиции
  • Личные финансы
  • Бизнес
  • Экономика
  • Трейдинг
No Result
View All Result
TargetBank
No Result
View All Result
Home Бизнес

Стратегия Уоррена Баффета 90/10 нацелена на безопасное распределение портфеля

Павел Абрамов by Павел Абрамов
27.07.2019
in Бизнес, Бизнес лидеры
0

Легендарный инвестор Уоррен Баффетт изобрел стратегию инвестирования «90/10» для инвестирования пенсионных сбережений. Этот метод предусматривает использование 90% своего инвестиционного капитала в процентных инструментах, которые представляют меньшую степень инвестиционного риска при распределении оставшихся 10% деньги на инвестиции с более высоким риском. Эта система является относительно консервативной инвестиционной стратегией, которая направлена ​​на повышение доходности всего портфеля. Следуя этому методу, сторонники утверждают, что потенциальные убытки обычно ограничиваются 10%, вложенными в инвестиции с высоким риском. Однако многое зависит от качества приобретенных процентных облигаций.

Ключевые моменты

  • Стратегия 90/10 хеджирует против потенциально разрушительных, во время спадов на рынке.
  • Эта методология также известна как «стратегия защиты от столкновений 90/10».
  • Некоторые рекомендуют метод для лиц, приближающихся к пенсии, которые должны сохранить свои сбережения.

Типичное применение стратегии 90/10 предполагает использование краткосрочных Казначейские обязательства для 90%, фиксированная доходная составляющая портфеля. Вложение оставшихся 10% в ценные бумаги с более высоким риском, такие как акции, индексные опционы или варранты.

Например, инвестор с портфелем в 100 000 долларов США, решивший использовать стратегию 90/10, может инвестировать 90 000 долларов в однолетние казначейские векселя, которые приносят 4% годовых. Оставшиеся 10 000 долларов идут либо на акции, либо на акции, перечисленные в S & P 500, либо в индексный фонд.

Конечно, правило «90/10» – это просто предлагаемый ориентир, который можно легко изменить, чтобы отразить терпимость данного инвестора к инвестиционному риску. Инвесторы с более высокими уровнями толерантности к риску могут корректировать большую долю капитала в уравнении Например, инвестор, который находится на верхнем уровне спектра риска, может принять модель разделения 70/30 или даже 60/40. Единственное требование состоит в том, чтобы инвестор выделял более значительную часть средств портфеля для более безопасных инвестиций, таких как краткосрочные облигации, которые имеют рейтинг A или выше.

Чтобы рассчитать доходность такого портфеля, инвестор должен умножить распределение на доходность и затем добавить эти результаты. Используя приведенный выше пример, если S & P 500 возвращает 10% в конце одного года, расчет составляет (0,90 x 4% + 0,10 x 10%), что приводит к 4,6%.

Баффет не только выступает за план 90/10 в теории, но он активно применяет этот принцип на практике, как сообщили Журнал Fortune , В частности, в качестве директивы доверительного и имущественного планирования для его жены, изложенной в его завещании. Однажды он объяснил:

«То, что я советую здесь, по сути идентично определенным инструкциям, которые я изложил в своем завещании. В одном завещании говорится, что деньги будут переданы опекуну в пользу моей жены. Мой совет попечителю не может быть более простым. Поместите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в очень дешевый индексный фонд S & P 500. И причина для 10% в краткосрочных правительствах заключается в том, что если на рынке наступает ужасный период, и она снимает 3% или 4% в год, вы берете его из этого, вместо того, чтобы продавать акции в неподходящее время. Она с этим справится. Он недорогой, у него множество замечательных бизнесов и он сам о себе заботится ».  

Previous Post

Коэффициент покрытия долга денежными потоками (LLCR)

Next Post

Облигационный завет

Next Post

Облигационный завет

Другие статьи

Определение Back Stop

13.01.2021

Как работает глокализация

06.04.2020

Lehman Brothers

19.01.2021

Томас Мальтус

18.12.2020

Эффект храповика в экономике

27.04.2020
Зеленый маркетинг

Зеленый маркетинг

17.03.2021
  • О нас
  • Контакты
  • Политика конфиденциальности
  • Пользовательское соглашение
  • Карта сайта

© 2021 TargetBank

No Result
View All Result
  • Инвестиции
  • Личные финансы
  • Бизнес
  • Экономика
  • Трейдинг

© 2021 TargetBank