Вообще говоря, диверсификация – это практика распределения денег на самые разные инвестиции, чтобы минимизировать риск. Это финансовый эквивалент не класть все яйца в одну корзину.
Географическая диверсификация означает хранение ценных бумаг из разных регионов. Вы не хотите все свои деньги в одной стране или регионе по той же причине, по которой вы не хотите все это в одной акции. Провал этой акции будет огромным ударом по вашему портфелю.
Этот термин также относится к практике крупных компаний по размещению операций в разных регионах или странах с целью сокращения бизнеса и операционные риски ,
Ключевые моменты
- Географическая диверсификация – это способ снизить риск портфеля, избегая чрезмерной концентрации на каком-либо одном рынке.
- Географическая диверсификация может включать инвестиции в развивающиеся страны, которые предлагают больший потенциал роста, чем развитые страны.
- Есть риски, такие как неблагоприятные колебания валюты и нестабильные политические системы.
подобно диверсификации В целом, географическая диверсификация основана на предпосылке, что финансовые рынки в разных частях мира не могут быть тесно связаны друг с другом. Например, если фондовые рынки США и Европы снижаются, потому что их экономика находится в спад инвестор может выделить часть портфеля развивающимся странам с более высокими темпами роста, таким как Китай и Индия.
Самый большой транснациональные корпорации также имеют высокую степень географической диверсификации. Это позволяет им сократить расходы за счет размещения заводов в недорогих регионах и снижает влияние валюты летучесть на их финансовой отчетности. Кроме того, географическая диверсификация может оказать положительное влияние на доходы корпорации, поскольку регионы с высокими темпами роста компенсируют влияние регионов с низкими темпами роста.
Диверсификация портфеля по разным географическим регионам может помочь инвесторам компенсировать нестабильность отдельного экономического региона в результате длительного снижения риска по сравнению с менее диверсифицированными портфелями. Обмен торгуемых средств и взаимные фонды сделало инвестирование во всем мире проще, чем когда-либо прежде.
Диверсификация от развитых экономик также дает преимущества. На развитых рынках многие компании предлагают аналогичные продукты и услуги, что создает жесткую конкуренцию. Однако развивающиеся рынки могут быть менее конкурентоспособными и, таким образом, предлагать больший потенциал роста. Компания может продавать больше носимых устройств, например, в азиатской стране, чем на всем рынке США.
Противоположным аргументом является то, что все в мировой экономике уже взаимосвязано, поэтому распределение ваших денег по разным регионам не дает той диверсификации, которая была когда-то. Кроме того, многие крупные компании, которые вы купили бы, скажем, в зарегистрированном в США взаимном фонде, уже действуют как транснациональные корпорации.
Быстрее растущие экономики могут также включать повышенные политический риск , валютный риск и общий рыночный риск по сравнению с развитыми странами.
Например, обменные курсы всегда меняются и могут двигаться против вас. Например, инвестиции в Японию могут упасть в долларовом выражении, если иена ослабнет (это означает, что для покупки доллара требуется больше иены). Однако инвестирование в несколько валют – еще один способ диверсификации – может обеспечить дополнительное снижение риска.
