Показатель

Индекс – это показатель или показатель чего-либо, а в финансах он обычно относится к статистической мере изменения на рынке ценных бумаг. В случае финансовые рынки , акции и рынок облигаций Индексы состоят из гипотетического портфеля ценных бумаг, представляющих определенный рынок или его сегмент. (Вы не можете напрямую инвестировать в индекс.) S & P 500 и индекс совокупных облигаций США являются общими ориентирами для американских рынков акций и облигаций, соответственно. В отношении ипотеки это относится к базовой процентной ставке, созданной третьей стороной.

Каждый индекс, связанный с рынками акций и облигаций, имеет свою собственную методологию расчета. В большинстве случаев относительное изменение индекса является более важным, чем фактическое числовое значение, представляющее индекс. Например, если фондовая биржа Financial Times (FTSE) 100 находится на уровне 6 670,40, это число говорит инвесторам, что индекс почти в семь раз превышает его базовый уровень в 1000. Однако, чтобы оценить, как индекс изменился по сравнению с предыдущим днем, инвесторы должны посмотреть на сумму, на которую индекс упал, часто выраженную в процентах.

Когда собираем взаимные фонды и биржевые фонды (ETFs) спонсоры фонда пытаются создать портфели, отражающие компоненты определенного индекса. Это позволяет инвестору покупать ценные бумаги, которые могут расти и падать в тандеме с фондовым рынком в целом или с сегментом рынка.

Индексы также часто используются как тесты по которым можно измерить производительность взаимных фондов и ETF. Например, многие паевые инвестиционные фонды сравнивают свои доходы с доходами в Standard & Poor’s 500, чтобы дать инвесторам представление о том, сколько менеджеров больше или меньше зарабатывают на своих деньгах, чем они получали бы за индексный фонд .

Standard & Poor’s 500 является одним из самых известных в мире индексов и одним из наиболее часто используемых ориентиров для фондовый рынок , Он включает в себя 75% всех акций, торгуемых в Соединенных Штатах. И наоборот, промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) также является очень известным индексом, но он представляет стоимость акций только 30 публичных компаний страны. Другие важные показатели включают Nasdaq; Уилшир 5000; MSCI EAFE , который включает зарубежные акции, базирующиеся в Европе, Австралии и Дальнем Востоке; и Lehman Brothers Совокупный индекс облигаций, теперь известный как Индекс совокупных облигаций Barclays Capital ,

подобно взаимные фонды , проиндексированный аннуитеты привязаны к торговому индексу. Однако вместо того, чтобы спонсор фонда пытался собрать инвестиционный портфель, который, вероятно, близко имитировал рассматриваемый индекс, эти ценные бумаги имеют норму доходности, которая следует за конкретным индексом, но обычно имеют ограничения по доходности, которую они обеспечивают. Например, если инвестор покупает аннуитет, индексированный по индексу Доу-Джонса, и имеет ограничение в 10%, его норма прибыли будет между 0 и 10%, в зависимости от ежегодных изменений этого индекса. Индексированные аннуитеты позволяют инвесторам покупать ценные бумаги, которые растут вместе с широкими сегментами рынка или всего рынка.

Ипотека с регулируемой ставкой (ARMs) показывают процентные ставки, которые корректируются в течение срока действия кредита. Регулируемая процентная ставка определяется путем добавления маржи к индексу. Одним из самых популярных ипотечных индексов является Лондонская межбанковская ставка предложения (ЛИБОР). Например, если ипотека, индексированная по ставке LIBOR, имеет маржу в 2%, а ставка LIBOR составляет 3%, процентная ставка по кредиту составляет 5%.

Поскольку вы не можете напрямую инвестировать в индекс, индексные фонды создаются для отслеживания их эффективности. Эти фонды включают в себя ценные бумаги, которые очень похожи на ценные бумаги в индексе, что позволяет инвестору делать ставку на его эффективность за вознаграждение. Примером популярного индексного фонда является Авангард S & P 500 ETF , который близко отражает индекс S & P 500.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *